興業銀行三明分行扎實做好疫情期間反洗錢工作

東南網4月3日訊 （通訊員 鄭中杰）興業銀行三明分行清醒認識到在疫情防控特殊時期更是堅決不能放松反洗錢工作，避免給不法分子以可乘之機。為確保金融秩序平穩有序，為進一步提升反洗錢履職能力，興業銀行三明分行積極完善反洗錢制度體系、加強反洗錢學習培訓，嚴格做好身份識別工作，夯實反洗錢各項工作基礎。

開展“反洗錢整改提升年”專項活動

為進一步提升該行反洗錢合規管理水平，結合當前內外部形勢，該行高度重視，制定了《三明分行關于“反洗錢整改提升年”專項活動實施方案的通知》，成立了專項領導小組，落實了具體職責分工，將方案分為嚴重違規事項排查整改階段、一般違規事項排查階段、排查發現問題全面整改階段三個階段具體實施，并嚴肅監督考核，確保落實到位。

完善反洗錢制度并加強學習和宣貫

該行近期制定了《興業銀行三明分行洗錢和恐怖融資風險評估及分類管理細則（2020年3月修訂）》，進一步完善該行洗錢和恐怖融資風險評估機制，提高評估的規范性和有效性，滿足監管要求及該行洗錢風險防控需要；該行擬于近期開展反洗錢知識競賽，為整合學習資源，擬下發反洗錢知識競賽題庫及反洗錢文件匯編，激發學習氛圍，促進學習效率，要求轄內各經營機構、各部門應積極參與，充實反洗錢知識，全面提高員工反洗錢履職能力。

確保疫情期間客戶身份識別不放松

在疫情防控期間，該行各網點嚴格在符合反洗錢保密原則前提下開展各項工作。因疫情防控的需要，辦理業務的工作人員與客戶均需佩戴口罩，卻仍然嚴格執行客戶身份識別工作。同時，該行還強調，疫情期間在為客戶辦理非面對面業務時，要綜合利用多種技術和人工審核的手段，做好客戶的實名認證，了解客戶建立業務關系的目的、資金來源，不得為客戶開立匿名、假名賬戶，杜絕為犯罪分子提供金融服務。