興業(yè)銀行三明分行著力加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控水平

東南網(wǎng)三明7月29日訊（通訊員 鄭中杰）為提高網(wǎng)點(diǎn)柜面風(fēng)險(xiǎn)防控水平，改善柜面業(yè)務(wù)客戶體驗(yàn)，興業(yè)銀行三明分行近期不斷強(qiáng)化柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示、規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，積極努力提升柜面業(yè)務(wù)合規(guī)管理。

一是加強(qiáng)企業(yè)結(jié)算賬戶開戶風(fēng)險(xiǎn)提示。近年來，對公賬戶逐漸成為了電信詐騙和洗錢團(tuán)伙的高級“犯罪工具”，并且注冊、買賣對公賬戶，成為了電信詐騙黑市的一條專門產(chǎn)業(yè)鏈。因此，該行近期開展了關(guān)注企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶風(fēng)險(xiǎn)提示和大額存單要點(diǎn)解析培訓(xùn)，加強(qiáng)了單位結(jié)算賬戶開戶及日常使用風(fēng)險(xiǎn)防范管理，并優(yōu)化了大額存單開立流程。

二是規(guī)范了對公檔案管理和假幣收繳流程。該行近期對對公賬戶檔案管理、柜面假幣操作流程進(jìn)行分析、梳理，旨在提高柜面賬戶業(yè)務(wù)規(guī)范，合規(guī)合理保管對公檔案，規(guī)范假幣收繳操作流程，提高柜員們的風(fēng)險(xiǎn)意識，避免由于柜面操作不當(dāng)而引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

三是落實(shí)賬戶管理主體責(zé)任。該行近期對對公賬戶賬戶管理主體責(zé)任和賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行剖析和討論，并要求柜面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，旨在加強(qiáng)單位賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范，提高柜面賬戶業(yè)務(wù)規(guī)范，加強(qiáng)時(shí)效管理，加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控。

該行柜面業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)加強(qiáng)柜面風(fēng)險(xiǎn)防控和運(yùn)營人員隊(duì)伍建設(shè)，為客戶辦理柜面業(yè)務(wù)保駕護(hù)航，確保客戶享受到優(yōu)質(zhì)的服務(wù)的同時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控。