工行三明大田支行積極嚴打非法買賣“兩卡”違法行為

東南網5月21日訊（通訊員 范興福）近年來，不法分子非法買賣電話卡、銀行卡用于電信網絡詐騙及其他相關違法犯罪的行為日益猖獗，嚴重損害廣大群眾的切身利益，動搖社會誠信地基，引起國家和社會的廣泛關注。近日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行五部委聯合發布“關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動的通告”，工行三明大田支行對此高度重視，依照上級行指示，積極部署相關工作，配合相關部門，以“零容忍”態度嚴厲打擊非法買賣“兩卡”的違法行為。

高度重視，加強學習，提升全員防范風險防控水平。自接到有關通知以來，該行全體員工高度重視，該行領導帶頭引領全體員工深入學習五部委“通告”的具體內容和文件精神，并將學習的內容利用晨會、班后會的時間轉化為對全體員工的普及和培訓，提高全體員工對非法買賣兩卡的犯罪行為的認知水平。同時結合真實案例，分析模擬在實際工作中可能碰到的冒名開卡、銀行卡非本人使用等案例場景，旨在提升員工對非法辦卡的辨識能力，在日常工作中有效打擊非法買賣“兩卡”犯罪行為。

加強賬戶管控，提高新開戶的審核把關和存量賬戶的盡調質量。客服經理在辦理新開戶業務時，嚴格按照開戶的規章制度，做好客戶身份識別工作。首先，員工應認真審核客戶提供身份證件的真實性、有效性，并做好人臉識別工作，確認為本人辦理業務。其次，要求客戶提供真實有效的地址、工作和聯絡信息，認真完善客戶相關個人信息，尤其注意客戶的手機聯絡信息，做好短信驗證工作，確保該手機號為本人使用。最后，要求客戶簽署“開設個人銀行結算賬戶涉通訊網絡新型違法犯罪法律責任及防范提示告知書”，并做好相關告知提示義務，確保整個開戶流程嚴謹完善。對于存量賬戶，若涉及“網絡詐騙”等高風險核查，應及時止損，立即對賬戶進行止收止付處理，并對賬戶進行盡職調查，再度核查戶主身份，核實賬戶交易明細，第一時間完成涉案賬戶排查工作。

擴大宣傳力度，提升群眾守法意識。為配合公安部近期開展的“斷卡”行動，彰顯大行擔當，該行開展形式多樣的宣傳行動，普及居民金融守法意識，為“斷卡”行動添磚加瓦。一方面，該行依托網點陣地宣傳，向到店客戶普及“兩卡”相關宣傳內容。另一方面，走進社區、商場、企業等人流聚集地，向社會大眾進行宣講、發放宣傳折頁，普及金融守法知識。擴大“斷卡”行動的影響力，讓更多的群眾了解并警惕涉“兩卡”違法行為，從源頭上瓦解電信詐騙的根基。