工行三明列東支行積極落實(shí)“斷卡”行動(dòng)

東南網(wǎng)6月18日訊（通訊員 吳綺璇）為進(jìn)一步加強(qiáng)個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)戶審查及監(jiān)管，工行三明列東支行認(rèn)真組織落實(shí)“斷卡”行動(dòng)，提升全體員工風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，從細(xì)節(jié)處入手，謹(jǐn)防出現(xiàn)違規(guī)開(kāi)卡的情況，積極履行國(guó)有之大行的社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

一、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工防范意識(shí)。該行利用晨會(huì)、案防會(huì)學(xué)習(xí)人行、運(yùn)管等相關(guān)部門(mén)文件，培訓(xùn)講解各項(xiàng)細(xì)則，確保每一位員工都能快速識(shí)別可疑特征，無(wú)論辦卡還是卡片啟用，或者辦理卡片掛失換卡等業(yè)務(wù)，尤其是要加大對(duì)異地人員、老年人、剛步入社會(huì)或在校大學(xué)生進(jìn)行嚴(yán)格認(rèn)真審核。將“十詢問(wèn)”內(nèi)化于心，外化于行；寧可少辦卡，切勿開(kāi)疑戶。

二、加大宣導(dǎo)力度，樹(shù)立客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在客戶開(kāi)戶過(guò)程中，主動(dòng)做好風(fēng)險(xiǎn)提示引導(dǎo)工作，明確提示出租、出借、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，要求客戶閱讀并簽署個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)。對(duì)出現(xiàn)個(gè)人客戶信息存在疑問(wèn)、受他人組織、分批集中開(kāi)戶、開(kāi)戶目的不明、按他人指令操作、含糊回答、拒絕簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)等情況的，拒絕辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)。

三、加大審查力度，杜絕風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。在開(kāi)戶時(shí)，客服經(jīng)理不僅要審核客戶提供的各類證明文件，對(duì)于可疑人員要加大審核力度，必要時(shí)延長(zhǎng)辦卡時(shí)間，上門(mén)核實(shí)實(shí)際居住地或電話確認(rèn)該單位是否存在該客戶。多角度審核客戶提供信息，確認(rèn)客戶真實(shí)意愿，聯(lián)系方式信息是否本人使用；在存續(xù)期內(nèi)，將開(kāi)戶一個(gè)月內(nèi)的所有客戶批量進(jìn)行電話外呼確認(rèn)是否本人使用，對(duì)于空號(hào)、關(guān)機(jī)等現(xiàn)象重點(diǎn)關(guān)注，必要時(shí)對(duì)賬戶進(jìn)行管控待核實(shí)無(wú)誤后方可解控或銷戶處理。