郵儲銀行永安市支行成功堵截客戶預開立銀行賬戶轉借他人使用風險事件

東南網三明12月12日訊 近日，一名男子持身份證到郵儲銀行永安市支行辦理開立結算賬戶及電子銀行渠道業務，柜員認真審核客戶填寫的個人重要信息，在詢問辦卡用途時，客戶說開卡給朋友使用，聯系電話也是預留朋友的，柜員便告知客戶將賬戶交由他人使用存在被他人非法使用的風險。于是客戶又說卡給朋友使用，但手機號碼預留自己的，如果還是不行，卡就自己使用，反反復復。柜員覺得可疑，便叫來營業主管一同向客戶解釋儲蓄卡和電子銀行轉借他人使用可能產生的不良后果，并向客戶宣傳人民銀行賬戶管理條例與反洗錢等條例，且該客戶在該行系統已開立多個賬戶。客戶聽聞后遂自覺放棄開通賬戶和電子銀行轉借他人使用。客戶對該支行柜面工作人員認真、嚴謹的工作態度給予肯定并表示感謝。

通過此事件反映該支行嚴格執行人行《關于加強支付結算管理 防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》的要求，嚴格履行開戶流程，核實客戶開戶信息真實性。同時，該支行在日常工作中組織員工認真學習關于網絡詐騙對柜面異常開卡和異常交易賬戶的風險提示，不斷提高員工柜面風險識別能力與風險防范意識。