郵儲銀行寧化縣支行成功堵截一起風險事例

東南網三明12月27日訊 12月2日14時55分左右，一名青年女子陪同張女士到郵儲銀行寧化縣支行營業網點辦理開立儲蓄賬戶及電子銀行業務，柜員在核實客戶信息時，青年女子多次代替張女士回答，柜員提示青年女士應在一米線外等候，張女士稱開立賬戶為青年女子使用，此時引起當班營業主管注意，并上前進一步核實，詢問客戶辦卡用途時，青年女子情緒激動稱與張女士為姐妹。經核實，客戶非自己真實用途辦理開戶及開通電子銀行，而是出借銀行卡給他人使用，于是柜員停止為客戶辦理業務，并告知客戶將賬戶交由他人使用可能產生的不良后果。

該支行柜員人員日常能較好地執行客戶賬戶開立信息審核，并核實客戶本人開戶意愿，杜絕虛假、非本人意愿賬戶開立，同時在支行晨會、例會上組織學習，提高客戶身份識別能力及風險防范意識。今后，該行將繼續關注異常開戶特征，嚴把身份識別第一道防線，從源頭上防范電信網絡詐騙等風險。