郵儲銀行寧化縣支行成功堵截一起風險事件

東南網三明6月26日訊 6月7日下午，一名青年持身份證到郵儲銀行寧化縣支行申請開通電子銀行加辦電子令牌。當班柜員在受理該筆業務時，核實詢問客戶身份為永安某學校的大專在讀學生，客戶稱父母需轉入大額資金到其銀行卡賬戶，現要辦理大額轉賬交易需加辦電子令牌。因客戶交易資金與身份不符，柜員立即讓營業主管進一步辨別核實，營業主管詢問客戶能否告知其家長電話或請其家長陪同辦理時，客戶一直低頭玩手機避開回復，當詢問客戶手機號碼是否為本人使用時，客戶回應是本人使用，營業主管立即使用網點電話撥打客戶申請書上的電話號碼，但該電話始終無法接通，客戶稱該號碼為新買的手機號，還未啟用。這再次引起了柜員及營業主管的注意，馬上停止辦理并告知客戶電子銀行一定要本人使用，并向客戶講述了電子銀行詐騙風險案例，相應進行了風險提示。客戶聽了該行人員的耐心解釋后，便停止辦理業務并匆匆離開網點。

此次成功堵截異常事件，主要得益于該支行長期以來高度重視風險防范意識教育，定期組織員工風險案例學習培訓，保持高度的職業敏感度和工作責任心，通過細微環節發現可疑問題，有效控制柜面操作風險，嚴把風險防控第一道防線，維護了郵儲銀行的聲譽。