工行三明分行以查促改 推進反洗錢工作落實

東南網三明11月2日訊（通訊員 李素紅）為全面提升反洗錢治理能力，適應新時期反洗錢形勢變化和業務的穩健發展要求，工行三明分行近期在全轄開展反洗錢專項檢查，以查促改，邊查邊改，有效推進反洗錢工作的落實。

確定目標，細化方案。該行針對歷年反洗錢內外部檢查工作中發現的反洗錢組織架構和機制運行、反洗錢履職管理、客戶身份識別和風險防控措施落實、客戶風險分類中存在的問題，以及近期人行、總行下發的洗錢風險提示工作要求確定檢查方案，并對每一檢查條目制定檢查要點，細化檢查方案，統一檢查口徑。

規范檢查范圍及內容。以2019年1月至檢查日發生的反洗錢業務，必要時可向前追溯。檢查內容包括：反洗錢內控機制建設、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風險分類、高風險管控有效性、大額交易和可疑交易報告工作情況及年度重點工作執行情況。

以“自查+抽查”結合方式提高檢查質量。全轄各支行根據檢查方案做好自查工作，對自查發現的問題立即組織整改，全力補齊短板。該行內控與保衛部協調各反洗錢專業小組人員組成檢查組，對轄內部分支行進行抽查。專業檢查小組人員結合被查支行情況，領會檢查要點，準確把握檢查內容，采取現場與非現場檢查方式，開展檢查工作，保證檢查效果。

加強保密紀律。嚴肅檢查人員對涉及的反洗錢涉密信息以及客戶信息的保密工作，嚴防反洗錢泄密事件發生。