工行三明分行開展e分期資金流向異常風險排查

東南網12月4日訊（通訊員 廖華）為確保分期業務穩健合規發展，工行三明分行根據總省行工作部署，針對2020年7月以來e分期業務中存在疑似套現、資金回流、集中交易等風險進行專項排查，旨在進一步落實監管要求，加強風險防范意識，把控實質風險。

此次排查e分期資金異常流向有：疑似資金集中性交易、流入房地產領域、流入投資領域、流入生產經營領域、資金回流等。為確保本次核查扎實開展并取得實效，該行銀行卡中心指定專人負責聯動支開展核查，將核查工作責任落實到人，并對核查工作提出具體安排部署。

要求相關人員高度重視，加強e分期資金流向異常風險排查，借助監控系統、聯動支行銀行卡條線人員，認真履行查證工作職責，對總行篩選下發e分期業務數據逐筆開展核查，堅決杜絕走過場、敷衍了事、弄虛作假的現象發生。對監控任務不處置、處置不及時、以及處置不到位等情況將按員工行為管理辦法進行問責。

要求核查人員及時、認真開展調查處理，對于e分期貸款資金存在套現、異常集中性交易等情況的卡片，關注交易資金流向，重點調查交易背景是否真實，資金用途是否合規，必要時通過電話聯系客戶核實，調查核實是否存在虛假交易、資金回流、集中性交易等風險，并對調查確認存在風險的客戶提前收回分期欠款，同時可視風險情況同步采取賬戶鎖定、按比例調降額度等風險控制措施。

對調查確認正常或發現檢查要點與實際情況不符等情況，在上報材料中詳細說明，并提供系統截圖或消費交易發票等材料，以佐證資金流向符合規定。

該項工作正在有條不紊進行中。下一步，該行將持續發揮風險監測對風險識別、干預的重要作用，不斷提高風險監測水平，進一步規范e分期資金流向的合規性管理。