工行三明列東鋼花支行全力做好反洗錢各項工作

東南網12月21日訊（通訊員 郭南燕）為切實有效地履行反洗錢義務，提高全員對反洗錢工作的重視程度，提升支行反洗錢工作質效，今年以來，工行三明列東鋼花支行認真貫徹落實上級行反洗錢工作要求，堅持業務發展、合規先行，聚焦重點領域，全面強化風險管控，有效提升反洗錢工作水平。

聚焦存量問題治理，堵塞業務風險漏洞。積極做好個人、法人客戶信息完整率治理工作對上級行定期通報的數據逐筆進行治理，并分析產生的原因，特別是批量開戶、對公開戶環節出現的問題形成業務明白紙，從源頭杜絕信息缺失的情況。同時，對階段性提升情況不佳的網點，進行重點幫靠、督導，促進問題較多網點有效降低風險暴露水平。

緊抓開戶源頭防控，全面做好信息采集。做好非自然人客戶受益所有人信息采集工作，及時督促網點盡量在對公開戶時采集好相關信息，按時向網點通報收益所有人信息缺失數據，限期整改，收到上級行下發的受益所有人信息與實際不符的數據立即組織網點進行治理。

加強業務專題培訓，強化合規履職能力。做好培訓和警示教育工作，反洗錢主管部門通過人民銀行反洗錢文件等向網點詳細講解客戶受益所有人識別、客戶身份識別等相關知識，并結合實際案例對如何正確識別洗錢類型和各類異常情形進行重點闡述。同時，利用好網點晨夕會時間，加強業務培訓和政策講解，圍繞屢查屢犯問題，進行重點提示，全力杜絕同類問題再次發生。