?工行三明分行開展非法金融活動風險排查治理工作

東南網8月4日訊（通訊員 李素紅）根據省分行和三明銀保監分局關于進一步加強非法金融活動風險排查治理工作的要求，工行三明分行認真部署，圍繞非法金融活動宣傳主題和排查工作，有序推進各項活動開展。

深化思想認識。該行緊緊圍繞銀保監局關于平安建設的工作部署和要求，成立“非法金融活動風險排查治理”工作領導小組，明確分工，對該行非法金融活動排查，同時加強監測預警、完善內控管理、壓實工作責任，切實防范轄內機構及從業人員涉足非法金融活動。

加速上下聯動。結合轄內實際，制定工作方案，確定了風險排查整治活動的內容，對轄內支行進行排查、宣傳活動統一部署，層層傳達，積極營造宣傳氛圍。同時通過排查整治活動，促使案防和內控管理水平不斷提升，有效防范銀行從業人員參與非法集資等違規違紀行為。

加強非法集資風險排查。一是開展部門、網點情況排查，通過對非該行宣傳品及網點可疑人員等風險點進行排查。二是對人員行為進行情況排查，依照員工異常行為管理的相關要求，以日常監測、內部調查、外圍調查等形式，組織開展針對轄內全體人員的異常行為排查工作，同時加強對員工“八小時之外”的管理。三是加強重點客戶和準入機構排查，對可疑賬戶在原賬戶開立盡職調查的基礎上開展加強型盡職調查，利用業務運營風險管理系統對可疑資金異動情況進行監測。

深化宣傳教育。一是充分利用營業廳優勢以網點為陣地，利用電子顯示屏、宣傳專欄等形式廣泛宣傳金融知識，在各支行網點LED滾動播放宣傳口號，同時在網點大屏幕滾動播放宣傳防詐知識。二是開展線上+戶外載體投放，多元化、創新式宣教，制作原創動畫視頻《防范詐騙風險，守護老年人的養老錢》，以通俗易懂的形式開展金融知識宣傳。向廣大市民朋友以真實案例來揭露詐騙分子越來越周密的套路貸形式，提示金融消費者不要隨意點擊信息中的鏈接。三是走進企業、村鎮、幼兒園等普及金融知識，重點普及金融消費者權益保護、反洗錢、防范非法集資、防范電信詐騙、拒絕出租、出借、出售個人銀行卡等金融基礎知識，揭示非法金融活動的特征和危害，在現場提供金融知識咨詢指導，不斷拓寬金融知識覆蓋面，提升廣大群眾的金融素養。