工行三明沙縣支行拉緊“辦卡紅線” 不斷鞏固“斷卡防線”

東南網9月16日訊（通訊員 王允靈）外拓業務作為行內工作的核心組成部分，一直發揮著重要作用，其中辦卡業務量的比重更是呈現上升趨勢。保證“斷卡行動”在外拓時的常態化開展是支行目前不可推卸的責任。工行三明沙縣支行針對買賣銀行卡等違法亂紀行為進行嚴格把控，在外拓批量開卡時也堅決貫徹嚴格管控的工作精神，做到從源頭鏟除滋生犯罪的土壤，保護金融消費者的合法權益，營造良好誠信的社會環境。

做好風險提示，明確法律后果。辦卡前期，發放印有涉案后具體懲處措施的宣傳手冊供辦卡人員翻閱，對于部分條例進行重點強調解說，同時借助外派機進行謹防電信詐騙的宣傳視頻播放，多渠道開展前期辦卡的風險提示工作，讓辦卡人員充分了解電信詐騙的本質和涉案的嚴重后果，增強辦卡人員對自我信息的保護意識，強化廣大群眾的守法意識。

做好穿透詢問，核實基本信息。辦卡中期，落實“三書一表”的準確填寫，嚴格審核手機號碼的實名信息，切實做好辦卡人員基本信息的完善和管理，確保在外拓批量開卡時每位辦卡人員開卡資料的完整性和真實性。特別關注工地開卡時，對于民工地域信息的核實以及民工自身賬戶管理等工作更要做好風險告知提示和賬戶合法的安全提示，幫助民工樹立正確的賬戶管理意識，避免其出現因“一個工地一張卡”而引發的用卡合規性缺失。

做好后續回訪，保證安全使用。辦卡后期，注意監控辦卡人員的后續使用情況，通過定期電話回訪核實其賬戶的安全使用并著重強調如何合規使用，遏制風險隱患苗頭。對于異常賬戶及時進行限額管控，對相關人員進行回訪解釋和進一步的使用提示并持續關注其后期使用動態，做好定向標記和長期跟蹤，切實防控外部風險。