工行三明將樂支行深入推進“斷卡行動”工作顯成效

東南網10月17日訊（通訊員 林垂綸）工行三明將樂支行為守護好老百姓的“錢袋子”，保護好消費者的合法權益，持續推進“斷卡”行動，多舉措貫徹落實，有效提高客戶合規用卡意識和風險防范能力，提升銀行風險防控水平，加強維護金融安全。

加強宣傳工作，提高客戶反詐意識。該行努力做好客戶風險提示和教育工作，采取營業廳四周墻區布置相關宣傳材料，LED電子屏、海報屏播放反詐防騙警示標語，以及客戶辦理業務等候間隙宣傳“斷卡”知識等一系列措施，有效提高了客戶的合規用卡意識和風險防范能力。

嚴把開卡審核，確保賬戶開立真實合規。該行嚴把開卡業務十詢問，引導客戶進行手機號實名驗證和銀證通系統查詢，對于一個月以內的新入網手機號客戶，嚴禁其辦理新銀行卡，對于有異常開戶行為的客戶，堅決拒絕并進行勸導。此外，通過詢問、調查等方式，了解客戶職業信息、通過閩政通公積金社保繳納情況、賬戶流水等信息核實客戶身份，評估客戶開卡目的真實性和使用合規性，并據此設置新開賬戶類別和網上銀行交易額度，從源頭上把控新卡賬戶風險。

排查存量賬戶，防控賬戶涉案風險。該行建立了存量賬戶風險監測模型，對存量賬戶常態化開展排查工作，通過調閱相關電子影像資料，對客戶開戶信息完整有效性、開戶流程合規性和身份識別的有效性進行排查，對可疑賬戶采取管控措施。同時，加強與監管部門的聯系，獲取他行涉案人員信息，排查他行涉案人員工行個人賬戶情況，通過賬戶明細、開戶資料，以及電話聯系等方式進行核查，對可疑賬戶采取管控措施。