工行三明分行持續(xù)強(qiáng)化“偽現(xiàn)金”管理

東南網(wǎng)9月6日訊（通訊員 林鋒）為落實(shí)反洗錢監(jiān)管要求，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行、上級(jí)行關(guān)于“偽現(xiàn)金”交易相關(guān)制度要求，規(guī)范柜面現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)流程，工行三明分行持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)管理，嚴(yán)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。“偽現(xiàn)金”交易是指在非同名個(gè)人或單位結(jié)算賬戶之間進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)移的交易行為，“偽現(xiàn)金”交易切割資金交易鏈條，增加了銀行、監(jiān)管部門追溯資金交易的難度。為進(jìn)一步提高網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，防范“偽現(xiàn)金”交易風(fēng)險(xiǎn)，該分行要求各網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)或夕會(huì)學(xué)習(xí)“偽現(xiàn)金”交易管理一個(gè)月不少于2次，嚴(yán)格按照人民銀行關(guān)于“偽現(xiàn)金”交易管理規(guī)定，采取多種措施規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)柜面現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的管理，扎實(shí)開(kāi)展防范“偽現(xiàn)金”工作，嚴(yán)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。全面分析“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)可能造成的風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高網(wǎng)點(diǎn)人員合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平，將風(fēng)險(xiǎn)防控措施落到實(shí)處。

加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)引導(dǎo)，普及防偽知識(shí)。網(wǎng)點(diǎn)柜面人員在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)涉及“偽現(xiàn)金”交易行為應(yīng)提高警惕性，及時(shí)加強(qiáng)與客戶溝通，了解客戶交易背景、目的后優(yōu)先引導(dǎo)客戶采用轉(zhuǎn)賬代替現(xiàn)金交易，細(xì)心向客戶普及反洗錢及“偽現(xiàn)金”相關(guān)知識(shí)，引導(dǎo)客戶遠(yuǎn)離非法洗錢活動(dòng)。

嚴(yán)格流程，強(qiáng)化審核。對(duì)于引導(dǎo)無(wú)效，滿足轉(zhuǎn)賬需求卻仍要求進(jìn)行現(xiàn)金交易的客戶，堅(jiān)決落實(shí)“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管的要求，嚴(yán)格核實(shí)客戶交易背景、身份、用途及目的，并引導(dǎo)客戶填寫《現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》，由網(wǎng)點(diǎn)審核人員簽字核實(shí)后方可予以辦理。

該分行還通過(guò)深入企業(yè)、學(xué)校、社區(qū)等公眾場(chǎng)所開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，切實(shí)增強(qiáng)了社會(huì)公眾預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)的意識(shí)，有效消除了客戶對(duì)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中身份識(shí)別的疑慮，進(jìn)一步加深了客戶對(duì)反洗錢法律知識(shí)的了解，提升了客戶對(duì)電信詐騙、洗錢陷阱的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。